注意!个人账户避税被罚20万,10月起,个人银行账户进账不得高于这个数

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有一些企业为了少缴税,除了用逃税等方法,还试图用私人账户来进行“避税”。
但大数据时代,金税三期升级到四期,企业用私人账户“偷税”的每一笔流水都将被查清,一旦被稽查,补税是小事,还要缴纳大量滞纳金和税务行政罚款,构成犯罪的,更要承担刑事责任!你还敢在刀尖上行走吗?
注意!个人账户避税被罚20万,10月起,个人银行账户进账不得高于这个数插图
公诉机关对以上案例判决如下:黄先生采取隐瞒手段不申报纳税,逃避缴纳税款共计人民币1883018元,因其具有归案后如实供述自己罪行、已补缴税款的量刑情节,建议判处被告人有期徒刑三年,缓刑五年,并处罚金人民币200000元。
大额交易会被严查!
一、以下3种情况,会被重点监管!
注意!个人账户避税被罚20万,10月起,个人银行账户进账不得高于这个数插图1
 图片来源:税台网
二、可疑交易会被严查!
(1)短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;
(2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;
(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符;
(4)企业日常收付与企业经营特点明显不符;
(5)周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;
(6)相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;
(7)长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付;
(8)短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;
(9)存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;
(10)个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;
(11)与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生资金支付;
(12)频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付;
(13)有意化整为零,逃避大额支付交易监测;
(14)中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为;
(15)金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。
三、企业涉及以下这6种情况,要小心:
注意!个人账户避税被罚20万,10月起,个人银行账户进账不得高于这个数插图2
 图片来源:税台网
不仅仅如此,去年央行又发布了《大额现金管理试点的通知》(银发[2020]105号),可见国家对私户避税的零容忍。有些老板们会说,既然个人账户被监管的那么严,那我通过微信支付宝收款总没问题了吧。
我只能说通过微信、支付宝等第三方支付机构进行大额交易也会被稽查到!会招来增值税、企业所得税等风险,具体可以看之前发布的一篇文章:注意!这样收款被罚100W,企业转个人到底合不合法?
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继国税和地税合并之后,税务部门再次出动,银行、税务将共享信息。之前税务想掌握私人账户的资金变动是非常困难的,和银行合作后,这件事情将变得异常容易。
税务机关可以检查从事生产经营的涉嫌纳税人的银行存款账户,包括纳税人存款账户余额和资金往来情况。一旦检测出动态数据比不对,税负率偏低,系统将会自动报警。
下面几种企业最危险❗️
1、连续三年都亏损的企业!
如果一家企业可以三年亏损还屹立不倒,说明公司账户有极大的可能有问题,企业做的风生水起,账面却是亏损的,这样很容易引起税务的关注,老板和会计要注意了。
2、收入成本严重不符!
一些企业大量的往外输出成本费用,却没有盈利,钱去哪里了呢?毛利偏低、税负偏低的企业,往往不是偷税就是虚开发票。
3、客户是2C的企业很容易被隐匿!
最常见的就是什么教育培训、餐饮、装修、小超市等这些企业往往客户是个人,个人又不去要发票,这就给偷税创造了良好的土壤。
小编最后提醒老板,国家税务局对个人账户稽查是毫不留情的!公对私,私对公账户走款已成为税务严查的风险点,虽然走私账和虚开并没有直接的关联性,但是资金流的异常流动会被税务机关严查,其他的问题就会牵连出来。企业在经营活动中应尽量避免私账,降低税务风险。
创业不易,且行且珍惜呀。

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